De reden dat iedereen de gevolgen van de financiële crisis heeft gevoeld is omdat veel vermogen is belegd in aandelen. Technisch zijn dit veelal only up fondsen. Dat houdt in dat als de koers stijgt er winst gemaakt wordt (mits het rendement na aftrek van de kosten positief is). Koersrisico’s werden niet afgedekt. Er werd ook nauwelijks afgestemd met de klant om wensen en doelstellingen periodiek te toetsen met de feitelijke situatie. Dat kan volgens ons ook anders!

Wij vinden deze manier van denken op basis van onze ervaringen de afgelopen jaren onvoldoende. Vermogensopbouw houdt in dat er gestreefd moet worden naar het behalen van rendement op vermogen. Hoe dat gebeurt is eigenlijk niet belangrijk. Als de risico’s maar worden afgedekt en er rendement gemaakt kan worden in zowel stijgende als dalende beurzen. Dit kan veelal alleen in hedgefondsen. Daarnaast dient er een grote spreiding te zijn over de soort beleggingen.

Voorts dient aandacht besteed te worden aan het afdekken van het faillissementsrisico. Nu geldt veelal voor spaarrekeningen en deposito's een overheidsgarantie van € 100.000 per persoon per instelling. Bij beleggingsrekeningen wordt de rekening veelal geopend bij een Trust of een stichting en is er geen faillissementsrisico. Je kunt dus een groter bedrag veilig wegzetten zonder faillissementsrisico.
Er zijn inmiddels fondsen op de markt die uitsluitend uitgaan van het behalen van een redelijk rendement, zowel in stijgende als dalende markten waarbij risico's worden beperkt. Geen superrendementen, maar wel degelijkheid. Doordat koersdalingen worden beperkt, is het risicoprofiel ook lager dan bij de "ouderwetse" aandelenbeleggingen. Zie onze informatie op onze website onder "downloads" over bijvoorbeeld het Diversifierfonds, dat aan bovenstaand profiel voldoet.

Komende jaren zult u meer dan voorheen voor uzelf de vraag moeten stellen: Op welke wijze en met welk risico beheert u uw geld of vermogen en wordt er periodiek met u afgestemd of uw doelstellingen wel bereikt worden?

Bent u tevreden met de 1,5 % tot 2 % rente die u nu ontvangt of wilt u naar andere mogelijkheden kijken.

Vermogen opbouwen is een must, voor iedereen. Niet alleen voor het opbouwen van een financiële buffer om tegenslagen op te vangen, maar ook voor alle hiervoor genoemde doeleinden, zoals pensioen en hypotheek.

Reden dus om uzelf de vraag te stellen: IS MIJN VERMOGENSOPBOUW OP ORDE?